Uniunea Europeană impune noi restricții privind utilizarea numerarului, printr-un regulament ce va intra în vigoare la data de 1 iulie 2027. Măsura, care va fi implementată inclusiv în România, are ca scop principal combaterea spălării banilor și a finanțării activităților infracționale, conform informațiilor publicate de Cancan.
Principala modificare vizează stabilirea unui plafon maxim de 10.000 de euro pentru plățile în numerar efectuate în cadrul relațiilor comerciale. Această limită se va aplica tranzacțiilor desfășurate între persoanele fizice și companii, precum și celor realizate exclusiv între firme, acolo unde plățile depășesc pragul menționat.
Suplimentar, regulamentul introduce obligații stricte de monitorizare pentru comercianți. În cazul plăților ce depășesc suma de 3.000 de euro, operatorii economici vor fi obligați să verifice identitatea clienților și să monitorizeze tranzacțiile respective ca măsură de securitate sporită.
Este esențial de reținut că noile restricții nu vizează tranzacțiile desfășurate strict între persoane fizice, în cadru privat. Totuși, distincția devine clară în cazul achizițiilor importante, cum ar fi autoturismele: dacă vânzătorul este un comerciant, respectarea plafonului de 10.000 de euro devine obligatorie, interzicând astfel plata integrală în numerar peste această valoare.
Modelul european urmează exemple deja existente în state precum Germania. Acolo, din ianuarie 2020, există deja o limită de 1.999,99 euro pentru anumite tranzacții cash, iar din aprilie 2023, plățile în numerar au fost interzise definitiv în cazul achizițiilor de bunuri imobiliare, tot în scopul prevenirii fluxurilor financiare ilicite.
Disclaimer: Informațiile prezentate în acest articol sunt preluate din surse publice iar la redactarea textului s-a utilizat inteligența artificială. În cazul în care sesizați erori sau neconcordanțe, vă rugăm să ne scrieți la [email protected]