Uniunea Europeană impune restricții noi asupra utilizării banilor lichizi prin Regulamentul UE 2024/1624, un act normativ menit să intensifice lupta împotriva evaziunii fiscale și a spălării banilor. Conform publicației Ziar Obiectiv, noile prevederi stabilesc un plafon maxim pentru plățile în numerar, care va trebui implementat în toate țările membre, inclusiv în România, până în vara anului 2027.
Principala modificare vizează interzicerea tranzacțiilor în numerar care depășesc suma de 10.000 de euro. După expirarea termenului de implementare, achizițiile sau transferurile de fonduri care trec de acest prag vor fi realizate obligatoriu prin metode de plată trasabile, cum sunt transferurile bancare sau plățile prin card, pentru a permite monitorizarea fluxurilor financiare.
Pe lângă limita maximă generală, regulamentul introduce obligații suplimentare pentru verificarea tranzacțiilor cu valori medii. Mai exact, comercianții vor fi obligați să identifice oficial clienții care doresc să efectueze plăți în numerar mai mari de 3.000 de euro. Măsura are rolul de a preveni eludarea legii prin fragmentarea unor sume mari în mai multe tranșe de plată mai mici.
Deși Uniunea Europeană a fixat pragul de 10.000 de euro, statele membre dispun de libertatea de a păstra sau de a adopta limite naționale mult mai stricte. Spania este deja un exemplu în acest sens, având restricții mai dure pentru plăți între firme sau profesioniști, iar România poate decide, la rândul său, menținerea unor praguri inferioare celui european în concordanță cu cerințele economiei locale.
Reforma legislativă nu presupune dispariția banilor fizici din utilizarea zilnică, ci urmărește eliminarea anonimatului în cazul operațiunilor financiare de proporții, unde vulnerabilitatea în fața infracțiunilor economice este mai mare. Autoritățile de la Bruxelles mizează pe această uniformizare a regulilor pentru a crește transparența comercială și pentru a reduce zonele nereglementate din economia europeană.
Disclaimer: Informațiile prezentate în acest articol sunt preluate din surse publice iar la redactarea textului s-a utilizat inteligența artificială. În cazul în care sesizați erori sau neconcordanțe, vă rugăm să ne scrieți la [email protected]