Românii care beneficiază de pensii din Marea Britanie pot acum să lase aceste sume moștenire, în funcție de tipul pensiei și de reglementările aplicabile. Modificările recente din sistemul britanic de pensii aduc clarificări importante privind transferul pensiilor după decesul beneficiarului, oferind flexibilitate în cazul fondurilor private și reguli stricte pentru pensiile de stat.
Reglementări actualizate privind moștenirea pensiilor în Marea Britanie
De regulă, sistemul de pensii respectă indicațiile stabilite de titular, însă pot apărea situații în care acestea nu sunt actualizate. De exemplu, dacă formularul de exprimare a dorințelor a fost completat în timpul primei căsătorii, iar ulterior titularul s-a recăsătorit fără a modifica documentul, sistemul va decide pe baza informațiilor disponibile. Este recomandat să se precizeze în scris că, după deces, soldul pensiei să fie direcționat întâi către actualul soț/soție, iar în lipsa acestuia, către o persoană desemnată.
În cazul în care cineva dorește să lase suma moștenire unei persoane sau entități neobișnuite, în afara familiei apropiate, este util să ofere explicații suplimentare către administratorul fondului de pensii. Acestea pot confirma că decizia este una liberă și autentică, prevenind eventuale contestații din partea altor potențiali beneficiari.
Astfel de clarificări devin cu atât mai importante când dorințele sunt exprimate la o vârstă înaintată, când titularul poate fi mai vulnerabil la influențe externe. Este recomandat ca orice consilier financiar să fie informat cu privire la intențiile beneficiarului, iar declarațiile să fie păstrate alături de testament, sub îndrumarea unui avocat.
În lipsa unei actualizări a instrucțiunilor, există riscul ca fondurile de pensie să fie alocate unor persoane neprevăzute de titular, atrage atenția expertul britanic Martin Lewis.
